我的農場日記

HOP 協議在 Polygon 上推出了第一個流動性農場：USDC/hUSDC。 流動性提供者可以賺取交易費和 $Matic 代幣作為激勵獎勵。

在撰寫本文時，回報率約為 49%APY（請注意，有很多 variables 可以改變這個 APY%，例如 $Matic 的價格，參與者數量，交易量等）。對於沒有 IL 風險的穩定幣農場來說，這還不錯。

以下是設置農場的步驟（請注意，如果你之前未使用過HOP，則幾乎所有步驟還需要額外的“Approve 批准”交易）:

1. 你需要在 Polygon 鏈上已經有 $USDC，如果還沒有的話，請在頂部的選擇欄點選“Send 發送”，通過 HOP 橋，先將 $USDC 從以太坊橋接到 Polygon 鏈。

2. 在 Polygon 上收到 $USDC 後，在頂部的選擇欄點選“Convert 轉換”將你的 $USDC 的一半兌換成 $hUSDC。

3. 下一步，在頂部的選擇欄點選“Pool 池”並輸入你要為此流動性池提供的金額。

4. 最後，在頂部的選擇欄點選“Stake 質押”，質押你的 LP 代幣這樣你就可以開始賺取額外的激勵性 $Matic 獎勵。

5. 完成了！要查看你賺取了多少 $Matic，你可以隨時返回“Stake”的頁面。 正如你所看到的，在提供流動性一天后，我已賺了大約 16 枚 $Matic。 它也顯示你每天可以預期賺取的 $Matic 估計數量。

原始投資: $8772 美元

*Matic/ETH流動性農場

• 交易費部分

提供流動性的收益: +$123 美元

淨收益: +$1176 美元

• 額外的激勵獎勵部分

賺了 56.25 枚 $Matic + 4.27 枚 $Sushi = 當前市價約 $138 美元

當前投資總價值 = 原始投資+交易費淨收益+激勵獎勵 = $10,086 (+15%)

P.S.大家還記得 IL 是什麼嗎？ (Impermanent Loss=“無常損失”)。

“IL=無常損失”

當一個資產的價格比另一個資產的價格上漲/下降更多時，就會發生 IL。

在我們的示例中，我們為 Matic / ETH 提供流動性。在我們之前的更新中，$Matic 的價格上漲幅度超過 $ETH 的價格上漲幅度，所以我們損失了一些 $Matic 幣，但同時也獲得了一些$ETH幣。如果幅度差距越大，IL 也會更高。但不用擔心，因為只有當你從池中抽出流動性時，你才會蒙受這個損失。而且大多數時候 IL 會被所賺取的交易費用所抵消。

為什麼要注意 IL？ 這很重要，因為如果你選擇了錯誤的貨幣對，則IL可能會大於你從交易費+激勵性獎勵中獲得的利潤。 一個很好的技巧是選擇兩個相互關聯的資產。在我們的示例中，我認為 Matic 和 ETH 之間存在足夠的關聯性，即使兩項資產比率在波動時期內變化很大，但在波動減弱後通常會恢復到正常水平。

有位成員問了個好問題:

什麼時候是抽出流動性的好時機呢？

我的回答是：這取決於你的總體策略是什麼。

如果你的總體策略是保持你最初投資的代幣數量（在我們的示例中為 $Matic 和 $ETH），那麼你可能希望選擇 IL 最低的時間。 正如你在我提供的第三張圖片中看到的那樣，我們現在有了一個完美的時機，因為我們當前的農場顯示的 IL 很少。 我們在流動性池的兩邊都看到了“綠色數字”。 這基本上意味著我們的貨幣對之間的比率幾乎已回到了我們最初開始提供流動性時的比率。綠色數字是我們從交易費用中獲得的純利潤。我們沒有損失。再加上額外的激勵獎勵，我們不僅已從市場反彈中獲益，我們還獲得了額外的 $Matic 和 $Sushi 代幣。然而，目前我個人並不打算結束這個農場。 為什麼？我認為市場將在一個範圍內波動一段時間。 我想利用這個時機，繼續賺取更多我很看好的 $Matic 和 $Sushi 代幣。我不太擔心 IL，因為我認為隨著時間的過去，我將獲得足夠多的獎勵來補償 IL。 我也認為未來 $ETH 和 $MATIC 會反彈到更高的價格。 所以保留這個農場對我來說是一個雙贏的局面。

學習 DeFi 的最佳方法之一是在真實示例中了解一切是如何運作的。

我希望這對大家有所幫助！如果你有任何問題，請在下方留言。我們在電報 Telegram 交流群上也有很多來自成員很好的討論和問題。如果你有迫切的問題，請隨時來，我很樂意提供幫助，其他成員也會幫忙的。

原始投資: $8772 美元

*Matic/ETH 流動性農場

• 交易費部分

提供流動性的收益: +$115美元

淨收益: +$2931美元

• 額外的激勵獎勵部分

賺了 16.58枚 $Matic + 1.30枚 $Sushi = 當前市價約$54美元

當前投資總價值 = 原始投資+交易費淨收益+激勵獎勵 = $11,757 (+34%)

P.S.我想藉此機會談談 IL (Impermanent Loss=“無常損失”)。

當一個資產的價格比另一個資產的價格上漲/下降更多時，就會發生 IL。 在我們的示例中，我們為 Matic / ETH 提供流動性。在過去的幾天裡 $Matic 的價格上漲幅度超過 $ETH 的價格上漲幅度。 如你在第三個照片中可看到的，我們損失了一些 Matic 幣，但同時也獲得了一些ETH幣。如果幅度差距越大，IL也會更高。但不用擔心，因為只有當你從池中抽出流動性時，你才會蒙受這個損失。

大多數時候 IL 會被所賺取的交易費用所抵消，正如你在我的示例中可看到的。我的IL是大約 38 美元 （$766-$804= -$38)，但我已賺取的交易費用抵消了 IL，所以總體上我還是賺了 115 美元。

為什麼要注意 IL？ 這很重要，因為如果你選擇了錯誤的貨幣對，則IL可能會大於你從交易費+激勵性獎勵中獲得的利潤。 一個很好的技巧是選擇兩個相互關聯的資產。在我們的示例中，我認為 Matic 和 ETH 之間存在足夠的關聯性，即使兩項資產比率在波動時期內變化很大，但在波動減弱後通常會恢復到正常水平。

原始投資: $8772 美元

*Matic/ETH 流動性農場

• 交易費部分

提供流動性的收益: +$199 美元

淨收益: +$487 美元

• 額外的激勵獎勵部分

賺了 8.32枚 $Matic + 0.65枚 $Sushi = 當前市價約 $20 美元

當前投資總價值 = 原始投資+交易費淨收益+激勵獎勵 = $9279 (+5.78%)

P.S. 除了交易費收入外，很多收益都來自市場反彈，因為 Matic + ETH 的價格都上漲了

好的，現在我們已有了 wMatic/USDC 的農場賺取 560%APY。那如果有一天另一個農場可以給比較高的 APY%，或者如果我們想賺取額外的獎勵代幣呢？沒問題，我們可以切換到另一個農場。在我們今天的示例中，我選擇了 SushiSwap 因為他們當前正在為一些農場提供激勵性獎勵 (除了給交易費分紅以外，還給額外的 $Sushi + $Matic 代幣)

第二類型農場 (可賺取交易費+平台給的激勵性獎勵)

• 我在 SushiSwap 上看了一下，在所有可獲得激勵性獎勵的農場中，我覺得 Matic/ETH 農場還不錯
• 好的，讓我們回到 Zapper 進行交換吧。在 Zapper 上，我可以看到我目前的 wMatic / USDC 農場，現在我要撤出這個農場。 點擊 ‘-‘ (減號)。此時 Zapper 會問我撤出這個農場后要進入那個代幣，我選擇了 Matic。
• 好的，現在我錢包裡面只有 Matic。我點擊 “Pool” 去找到了 wMatic / ETH 農場, 點擊 ‘invest’ (投資)。

• 此時 Zapper 會問我要放多少 Matic 進去，這次我沒有點擊 MAX (全部)，因為我需要保留一點 Matic 才能繼續在Polygon上執行交易。輸入數量後，點擊”Confirm”(確認)
• 現在你已進入了 wMatic / ETH 農場。 但是為了獲得額外的獎勵，你需要在 SushiSwap 平台上再執行一個步驟。去 SushiSwap 主頁, 在左上方選擇 “Yield”, 找到我們的“ wMatic-wETH”農場。此時 SushiSwap 會要你點擊 ’Approve’，按照屏幕上的說明進行操作, 之後，你將看到 Wallet balance(錢包餘額) 和 “Stake”(質押) 的按鈕。

• 目前你可以看到我錢包餘額有 71.78 個 SLP，這是我擁有的農場代幣。輸入‘MAX’（全部), 最後點擊 ‘Stake’ (質押)就完成了。

• 我可以在SushiSwap上看到我的農場目前正在賺取 128％ 的 APY, 每週約 200 美元的被動收入。而如果我想收穫我的 $Sushi ＆ $Matic 獎勵，只需點擊”Harvest”(收穫)。

今天我將展示如何在 Polygon 上建立收益農場。

有很多操作方法，我今天使用的是Zapper.Fi，因為我認為 Zapper 是最用戶友好的平台。

我將展示兩種不同類型的農場，以及如何從一個農場轉移到另一個農場。

為什麼我會想從一個農場切換到另一個農場呢？ 這是因為 APY％ (年化報酬率）根據市場情況會變化。 在 Polygon 上進行交易很便宜，因此可以常換農場以獲得最高 APY％。

兩種類型的收益農場：1-僅賺取交易費，2-賺取交易費+激勵性獎勵讓我們從第一類型的收益農場開始吧！

第一類型農場 (僅賺取交易費的農場)

1. 我的以太坊錢包裡有一些 USDT, 我去 Zapper.fi 看看在 Polygon 上什麼是最賺錢的農場。我注意到 USDC / Matic 農場目前的 APY 為 560％，好的，我們就進入那個農場吧！
2. 因為我的 USDT 是在 ETH 鏈上的，所以我必須先將其橋接到 Polygon 鏈上。 Zapper 讓操作變得很容易。在 Zapper 上，點擊“Bridge” （橋接)
3. 選擇 USDT, 輸入你要橋接過去 Polygon 的數量，我選擇 MAX（全部）， 但因为我想要的農場是 USDC/wMatic, 所以我選擇了 USDC 作為我到 Polygon 上後的貨幣。
4. Zapper 此時會要求你批准2筆交易： ’Approve’ 和 ‘Confirm’, 按照屏幕上的說明操作。
5. 現在你在 Polygon 鏈上的錢包中有了 USDC (請注意，你將需要 $Matic 代幣在 Polygon 上進行交易。 如果你還沒有 Matic，則需要在 ETH 鏈上買一些，然後再進行相同的橋接操作將 Matic 帶到 Polygon)
6. 點擊 ‘Pool’, 輸入 ‘wMatic/USDC’，然後點擊 ’invest’ ( 投資)
7. Zapper 可以自動將你的 USDC 分為一半 USDC 和一半 Matic。同樣的， Zapper 此時會要求你批准 2 筆交易： ’Approve’ 和 ‘Confirm’, 請按照屏幕上的說明操作。
8. 完成，我可以開始賺取交易費了！

我的原始投資為 8959 美元，而根據當前的 560％APY（會有波動），我每週的收入將約為 940 美元。

2021 年 6 月 16 日添加的附註：一些成員向我提到了這個問題，我知道 Zapper 上顯示的 APY% 高於 SushiSwap 本身提供的統計數據。 我已經聯繫了 Zapper 開發團隊，他們說他們從 SushiSwap 協議接收的數據存在延遲。 基本上當前數據是延遲的，最終它應該會趕上 Sushi 協議端顯示的數據。