POLYGON农场进展 – 第3天
原始投资: $8772 美元
*Matic/ETH 流动性农场
- 交易费部分
提供流动性的收益: +$199 美元
净收益: +$487 美元
- 额外的激励奖励部分
赚了 8.32枚 $Matic + 0.65枚 $Sushi
= 当前市价约 $20 美元
当前投资总价值 = 原始投资+交易费净收益+激励奖励 = $9279 (+5.78%)
P.S. 除了交易费收入外，很多收益都来自市场反弹，因为 Matic + ETH 的价格都上涨了
DeFi
建立POLYGON农场指导 – PART 2
好的，现在我们已有了 wMatic/USDC 的农场赚取 560%APY。那如果有一天另一个农场可以给比较高的 APY%，或者如果我们想赚取额外的奖励代币呢？没问题，我们可以切换到另一个农场。在我们今天的示例中，我选择了 SushiSwap 因为他们当前正在为一些农场提供激励性奖励 (除了给交易费分红以外，还给额外的 $Sushi + $Matic 代币)
第二类型农场 (可赚取交易费+平台给的激励性奖励)
- 我在 SushiSwap 上看了一下，在所有可获得激励性奖励的农场中，我觉得 Matic/ETH 农场还不错
- 好的，让我们回到 Zapper 进行交换吧。在 Zapper 上，我可以看到我目前的 wMatic / USDC 农场，现在我要撤出这个农场。 点击 ‘-‘ (减号)。此时 Zapper 会问我撤出这个农场后要进入那个代币，我选择了 Matic。
- 好的，现在我钱包里面只有 Matic。我点击 “Pool” 去找到了 wMatic / ETH 农场, 点击 ‘invest’ (投资)。
- 此时 Zapper 会问我要放多少 Matic 进去，这次我没有点击 MAX (全部)，因为我需要保留一点 Matic 才能继续在Polygon上执行交易。输入数量后，点击”Confirm”(确认)
- 现在你已进入了 wMatic / ETH 农场。 但是为了获得额外的奖励，你需要在 SushiSwap 平台上再执行一个步骤。去 SushiSwap 主页, 在左上方选择 “Yield”, 找到我们的“ wMatic-wETH”农场。此时 SushiSwap 会要你点击 ’Approve’，按照屏幕上的说明进行操作, 之后，你将看到 Wallet balance(钱包余额) 和 “Stake”(质押) 的按钮。
- 目前你可以看到我钱包余额有 71.78 个 SLP，这是我拥有的农场代币。输入‘MAX’（全部), 最后点击 ‘Stake’ (质押)就完成了。
- 我可以在SushiSwap上看到我的农场目前正在赚取 128％ 的 APY, 每周约 200 美元的被动收入。而如果我想收获我的 $Sushi ＆ $Matic 奖励，只需点击”Harvest”(收获)。
建立POLYGON农场指导 – PART 1
今天我将展示如何在 Polygon 上建立收益农场。
有很多操作方法，我今天使用的是Zapper.Fi，因为我认为 Zapper 是最用户友好的平台。
我将展示两种不同类型的农场，以及如何从一个农场转移到另一个农场。
为什么我会想从一个农场切换到另一个农场呢？ 这是因为 APY％ (年化报酬率）根据市场情况会变化。 在 Polygon 上进行交易很便宜，因此可以常换农场以获得最高 APY％。
两种类型的收益农场：1-仅赚取交易费，2-赚取交易费+激励性奖励让我们从第一类型的收益农场开始吧！
第一类型农场 (仅赚取交易费的农场)
- 我的以太坊钱包里有一些 USDT, 我去 Zapper.fi 看看在 Polygon 上什么是最赚钱的农场。我注意到 USDC / Matic 农场目前的 APY 为 560％，好的，我们就进入那个农场吧！
- 因为我的 USDT 是在 ETH 链上的，所以我必须先将其桥接到 Polygon 链上。 Zapper 让操作变得很容易。在 Zapper 上，点击“Bridge” （桥接)
- 选择 USDT, 输入你要桥接过去 Polygon 的数量，我选择 MAX（全部）， 但因为我想要的农场是 USDC/wMatic, 所以我选择了 USDC 作为我到 Polygon 上后的货币。
- Zapper 此时会要求你批准2笔交易： ’Approve’ 和 ‘Confirm’, 按照屏幕上的说明操作。
- 现在你在 Polygon 链上的钱包中有了 USDC (请注意，你将需要 $Matic 代币在 Polygon 上进行交易。 如果你还没有 Matic，则需要在 ETH 链上买一些，然后再进行相同的桥接操作将 Matic 带到 Polygon)
- 点击 ‘Pool’, 输入 ‘wMatic/USDC’，然后点击 ’invest’ ( 投资)
- Zapper 可以自动将你的 USDC 分为一半 USDC 和一半 Matic。同样的， Zapper 此时会要求你批准 2 笔交易： ’Approve’ 和 ‘Confirm’, 请按照屏幕上的说明操作。
- 完成，我可以开始赚取交易费了！
我的原始投资为 8959 美元，而根据当前的 560％APY（会有波动），我每周的收入将约为 940 美元。
2021 年 6 月 16 日添加的附注：一些成员向我提到了这个问题，我知道 Zapper 上显示的 APY% 高于 SushiSwap 本身提供的统计数据。 我已经联系了 Zapper 开发团队，他们说他们从 SushiSwap 协议接收的数据存在延迟。 基本上当前数据是延迟的，最终它应该会赶上 Sushi 协议端显示的数据。
我看好哪些币？
我和大家分享一下我看好的币吧
。 但在此之前，请知道我显然有偏见。为什么? 
我是 YFI 团队的一员。DeFi 是我深入研究的领域。我在这里所有说的仅是个人观点，不是财务建议。
- Yearn Finance ($YFI)🧙: DeFi 操作有点像乐高玩具（Lego），经常涉及很多复杂的步骤。 YFI 的机枪池使 DeFi 变得简单容易。 每个池都是可以自动复利的， 而且可以有多种策略，取决于哪个”农场“最赚钱，它会自动更改策略。 作为用户，你无需自己执行任何操作。
- SushiSwap ($Sushi): 与Uniswap相比，SushiSwap团队比较愿意与其他项目合作。我也持有UNI
，但我认为 SUSHI 目前具有较好的代币模型。 Sushi 持有者可以获得手续费分红。 另外，oSushi 的提案已被提出，基本上建议 Sushi 采纳 CRV 代币模型，这对价格走势是利多的。
- AAVE Protocol ($Aave): 借贷平台，每天的收入约为 200 万美元。有传言说 AAVE 正在为一些大型机构建立隐私的池以进行在进入 DeFi 之前的试验。
- Terra 链生态系统 ($Luna, $Mirror, $Anchor等): 我之前已介绍过。你可以在我们页面上的 #defi科普 下找到。我认为这是DeFi领域中的一匹黑马。
- KeeperDao ($Rook)
: 这是一个较复杂的协议，涉及 MEV（矿工可提取价值)。我就不在这里详细介绍了。
- FTX （$FTT): 有很大的潜力交易所。我之前也已介绍过。
我没有涵盖所有细节。 如有任何疑问，请在下面留言。
DEX（去中心化交易所）简介
DeFi 操作中最重要的部分之一是去中心化交易所 (常被称为 DEX，是‘Decentralized Exchanges’的缩写)，例如在以太坊链上受欢迎的 UniSwap 和 SushiSwap。
DEX 主要的好处是你从头到尾在交换货币的过程中对自己的货币有完全的控制权。这是和像币安这样的中心化（或集中式的）交易所的主要区别。
除了想要完全控制自己的货币之外，为什么会有人想使用 DEX 呢？
- 你可以购买未在中心化交易所列出的货币。在 DEX 上，任何人都可以提供流动性并列出代币。大多数时候，DEX 是列出货币最快的地方。有时 DEX 甚至是唯一可以购买某些币的地方。
- 任何人都可以提供流动性并赚取交易费。为了激励用户提供流动性，有时 DEX 会支付额外奖励 （通常是治理代币）。因此提供流动性的报酬，有时候是非常丰厚的。
由于最近 ETH 网络拥塞，在以太坊上使用 DEX 实际上是很昂贵的。 但请放心，在接下来的几个月内（最有可能在 7 月底之前），像 Optimistic Rollup 这样的L2解决方案将使 ETH 链上的 DEX 交易变回像以前一样非常便宜。在这里我将不会涉及太多细节。
在 L2 解决方案准备好之前，用户目前其实有很多其他的选择。 例如使用其它链上的 DEX。举些例子：当前流行的 BSC PancakeSwap，Fantom（FTM），Polygon/Matic 侧链，Terra链（我个人最喜欢的）等。
如果你现在感觉有点困惑
硬件钱包
加密投资中最重要的条件是：安全性
。这就是为什么我们现在要来谈谈硬件钱包， 也就是安全性最高的冷钱包。目前市场上最受欢迎和最广泛使用的硬件钱包是： Ledger 和 Trezor。
Leger 是我个人的选择，我已经使用了 5 至 6 年，没有任何问题。我有两个，一个用于备份。
还记得几天前我们谈到过 MetaMask 热钱包吗？MetaMask 不仅是一个热钱包也是 Chrome 扩展程序，基本上是通往大多数 DeFi 应用程序的网关。在 MetaMask 上，你可以连接你的硬件钱包以创建一个与网隔离和比较安全的冷钱包。
基本上，如果你同时拥有 MetaMask 和像 Ledger 这样的冷钱包，你将能够访问任何 DeFi 应用程序，并可以安全地存储各种各样的加密货币，包括所有 ETH / ERC-20 代币 (BSC 链币可以存储在其 ETH 应用程序中)，BTC，DOT，ADA，ICX 甚至所有 Terra/Cosmos 链生态系统上的币。
最后，我个人认为，如果你拥有价值超过1万美元的加密货币，你真的应该考虑使用冷钱包。 让我再次强调，安全性是加密投资中最重要的条件，是值得优先考虑的。
这里是有关Ledger的好文章。 参考一下。如有疑问，请留言。
简单看一下 BSC 链
BSC 是 ETH 以太坊链的直接副本，但与去中心化的 ETH 最大不同的地方是：BSC 实际上是一项中心化的服务，因为它的所有节点均由 Binance 控制。那我为什么选择 BSC 作为我们 DeFi 初步介绍呢？
- BSC 具有中文用户界面。对于很多人来说这立即使 DeFi 变得不那么复杂。
- 因为大多数的 DeFi 操作其实非常相似。 一旦你对 BSC 链上的 DeFi 操作感到轻松，其他链上的 DeFi 也是一样容易使用的。
- 因为 BSC 是以太坊链的直接副本，基本上这意味着任何在 ETH 链上构建的所有项目也可以轻松地迁移到 BSC。最近一年来由于网络拥挤，ETH 链上交易费非常昂贵。许多项目**已转移去 BSC 链，以便于小型账户。
**虽然在 BSC 链上进行交易便宜，但目前有很多欺诈协议，用户需要有选择性。但不用担心，有许多项目具有良好声誉并是经过考验的，很多是从其他链迁移过来的。所以只要注意安全，赚钱的机会也是很多的。
想玩 DeFi 的第一步是 – 设置钱包
许多成员已表达了对 DeFi 浓厚的兴趣和疑问。如果你想尝试玩 DeFi，那么第一步就是设置一个钱包。 钱包可以让你存储加密货币，并在链上进行交易。大体上，钱包分为两种类型：热钱包和冷钱包。我将首先介绍热钱包，因为它是最简单且非常快速的设置。 但是我个人建议如果你要进行大量交易, 请务必使用冷钱包，因为它具有额外的安全保护层。热钱包因为和网路连接性而容易遭受攻击。当然不是完全不安全的，是说它们的安全性不如冷钱包。
MetaMask 小狐狸热钱包
- 前往 MetaMask 下载页面，选择你所使用的平台。
- 点击【Create a Wallet】在安全隐密的环境下写下用作备份的***助记词（请避免记录在已连接网络的设备上）。
***这组助记词非常重要，如果你的设备损坏或丢失，你需要这组助记词去取回钱包及内里的资金。
完成设置了。 很简单吧！这是你以太坊（ETH）钱包介面，你可以开始在以太坊链上发送，接收或交易货币了。注意：我知道以太坊目前 GAS 交易费对于小型账户来说太昂贵了。我未来几天会介绍如何为其他链（如当前流行的 BSC 币安智能链）进行设置。
Mirror 协议，超低 gas 费
由于最近以太坊的 gas 费用很高，所以两个月前我开始尝试在Terra链上进行流动性挖矿。
目前每笔以太坊交易的费用大约为 20-80 美元（具体取决于复杂程度）, 如果投资不超过 5000 美元这是非常昂贵的。 但 Terra 链上的大多数交易只需不到0.1美元的费用即可完成。对于较小的帐户来说，这是一个不错的选择。
在短短的两个月中，我的投资已经翻了2倍。 这是由于 Luna＆Mirror 代币的价格近来持续的上涨, 而 Mirror 平台上的流动性挖矿收益也相当可观 （目前年化报酬率大约 100-200%+ APY）。
这是有关Luna 和 Mirror 协议的好文章。 如果你有兴趣，请在下面留言。 如果有足够的人对此感兴趣，我可能会写一篇教程文章，以便你也可以学习和尝试一下在 Terra 链上进行流动性挖矿。
Yearn Finance 和投资机器人：自动化的 DeFi 策略
作者: 我们在Gemini的朋友 & Cryptopedia Staff
翻译: 简雯婷🐝小蜜蜂@ClarkWendy
Yearn Finance 提供了一套由机器人驱动的投资策略，这些机器人应用“来自人群的智慧”-而这都来自于 Yearn 自己的社区中。
简介
Yearn Finance 投资机器人在各种 DeFi 平台上执行投资策略，旨在以最低的风险产生最高的回报。这些投资策略包括提供贷款资产，通过挖矿赚取项目代币，提供流动性，或者将这些和其他投资策略结合起来，用于在各种的 DeFi 贷款协议上。 Yearn 协议可让您轻松的在其平台上存入货币就即可参与复杂的投资策略。其不断扩展的产品套件旨在于简化Defi投资，因此吸引了很多投资者的注意。
内容
- Yearn.Finance: yVaults 机枪池
- yVault 策略案例研究: GUSD
- DeFi 产品套件
- 人群的智慧
Yearn Finance 开发自动化的产品，目标是通过“投资机器人”来简化 DeFi 的复杂性，这些机器人可以让付费的用户获得最大化的回报。 Yearn 开始时只有一位以太坊开发人 — Andre Cronje — 他最初开始时只是想自动化和优化自己的 DeFi 收益。而如今，Yearn 已发展为以太坊上最活跃和参与度最高的去中心化社区之一，其目标是不断地开发创新的方式来产生回报。
投资机器人实际上就是 Yearn 自动化的投资策略，而这些都是在基于以太坊的平台上执行的。越来越多的 DeFi 产品有无数的投资策略。举些例子，Yearn 投资机器人可以在 Curve 协议上赚取交易费，使用 AAVE 闪电贷借钱以及将资产借给 Compound。
Yearn.Finance: yVaults 机枪池
Yearn生态系统中最受欢迎的产品是 yVault 机枪池，而这些池遵循在各种DeFi平台之间部署的投资策略。将货币存入 yVault 机枪池会自动铸造新的 yToken，而这是一种流动性提供者（LP）代币。流动性提供者LP代币是在将货币存入流动性池后自动铸造的代币，而这些代币代表着此流动性池中基础资产的索取权。每个 yToken 都可以随时被用来赎回最初存入的货币，再加上货币在 yVault 中被使用时积累的任何奖励。
举个例子，您可用 GUSD 存入 GUSD yVault 而获得 yGUSD LP 代币。当您用 yGUSD 来换回基础 GUSD 货币时， 您会收到 GUSD 和 GUSD 在 yVault 中被使用时积累的任何奖励。 Yearn 机枪池将 DeFi 应用程序和组件的复杂层压缩为简单化的交易策略，投资者可直接地在其中提供资产并持着 LP 代币就可轻松的参与复杂和算法性的策略。
yVault 策略案例研究: GUSD
yVault 策略是可变的, 如果策略可得的利润变得越来越少，Yearn 的社区可以决定改变或调整。在 yGUSD 的 2020 年 10 月策略中（此策略已针对优化被进行了调整），该策略可通过以下步骤为 yGUSD 持有者赚取收益：
- GUSD 存入由各种稳定币（GUSD，DAI，USDC 和 USDT）组成的 Curve 资金池中以赚取收益。
- 从稳定币池铸造的LP代币被押入 Curve 中以赚取CRV代币。
- 90％所赚取的 CRV 代币被出售以获取更多 DAI。
- DAI 被存回原来的 GUSD， DAI， USDC， USDT 稳定币池以赚取更多收益。
从用户的角度来看，以上步骤是在算法罩下进行的。与其它 yVault 策略相比，这个 GUSD 策略本身其实相当简单，然而其它 yVault 策略可涉及一些比较复杂的步骤例如应用杠杆贷款以维持对市场的敞口。
举个例子，截至 2020 年 12 月仍处于试验阶段且尚未完全发布的 yETH 机枪池，这个策略同时使用了 MakerDAO 和 Curve 协议。通过这个 yETH 策略，ETH 持有人以下列出的步骤获利的同时仍然保持市场敞口（ ETH 的价格升值或贬值）：
- ETH 作为抵押品存入 MakerDao。
- DAI 是使用存入的 ETH 作为抵押品从 MakerDao 借来的。
- 借出的 DAI 被存入 yDAI 机枪池。
- yDAI 机枪池将 DAI 存入 Curve 中以赚取收益。
- 从 DAI 池中铸造的 LP 代币将被押在 Curve 中以赚取 CRV 代币。
- CRV 代币被出售以获取更多 ETH。
- ETH 作为抵押品被存回 MakerDao。
由于 yETH 机枪池的主要动作是从 MakerDao 借用 DAI，因此会有清算的风险 — 这意思是投资机器人可以出售您的ETH以偿还您的 DAI 贷款。当 ETH 抵押品的价值跌至借入的 DAI 的价值的 150％ 以下时，清算将会发生。为了避免清算，yETH 机器人旨在将 ETH 抵押品的价值与 DAI 债务的价值相比保持在 200％ 的安全户限上。如果 ETH 抵押品的价值开始降至 200％ 目标以下，则机器人将自动还清 DAI 的部分债务，以保持超额抵押。管理债务，抵押品和清算为 Yearn 的机枪池增加了另一层复杂性。
重要的是要知道, yVault 策略如依赖于很多协议和平台，它就会变得越复杂, 这会间接地增加 yVault 策略的风险。例如像 yETH 的例子，它不但具有使用杠杆的风险，还有清算和智能合约失败的风险。
DeFi 产品套件
Yearn 系列产品是DeFi产品不断扩展和发展的集合。除了各种 yVault 策略之外，Yearn 还提供其他多种活跃的产品，而这些产品一起构成了整体生态系统。
其他 Yearn 产品包括 yEarn 应用程式，该应用程式专注于使用像 DAI 之类的稳定币，并将其投入到 Compound 或 Aave 的高利率借贷池中。 ZAP 是另一个产品旨在于通过将多种手动交易动作简化为只需一键操作的交易，这会降低在以太坊上的交易成本。 yInsure 的功能是提供智能合约在代码中有漏洞或缺陷的情况下提供保险。
目前还处于研发阶段的产品很多，包括用于交易的 yTrade，用于自动清算的 yLiquidate和用于贷款的 yBorrow。迄今 Yearn 已被认同为研发的沃土，随着 DeFi 空间的成熟，其产品供应将会继续扩展。
人群的智慧
Yearn 投资机器人执行数字资产投资的策略: 如何分配它们，放置在哪里，何时移动它们以及何时出售它们。实际上，任何人都可以通过在 Yearn 治理论坛上发布新策略并向社区解释其逻辑和潜在回报。如果得到社区的批准，该策略将被实施，而策略创建者会赚取费用 — 得益于他们成功的策略执行。
尽管 DeFi 空间在各个平台上均具有许多自动化和算法机制，但 Yearn 投资机器人的策略是由社区成员创建和影响的。 Yearn 的社区管理“公平分发”其高度稀缺的 YFI 治理代币。即使在自动化算法的时代，其社区合作性质是人类创造力和功效的标志。在 Yearn，想法可以来自任何地方，而智慧则来自人群。而这智慧的效力将被反复的用真钱实时地测试，迭代和改善。
Yearn Finance 在 DeFi 领域中呈现了一个分层，互操作性和众包的独特主张。这是一个自动化投资和产品开发，应用激励与协调方面的实验。而这也是一个实验，看看具有广泛优化回报目标的去中心化社区是否可以在没有组织冲突之下有效地发挥作用。尽管许多 DeFi 平台专注于和传统的机构和系统脱节，Yearn 的创新是充当中介，将去中心化的社区和平台集合在一起，共同的目标是使用户受益。